Die „neue" staatliche Förderung mit Wohnriester bringt auch für Lebensversicherer zusätzlich Chancen im Vertrieb

Die Entscheidung der Bundesregierung zu einer neuen staatlichen Förderung in Form des Wohnriesters bringt zusätzliche Komplexität. So konkurriert im Vertrieb, neben dem Wohnriester der Geldriester. Die Unterschiede zwischen den beiden Formen sind in der Spar- und Renten- / Darlehensphase dabei umfangreich.

Vertriebliches Ziel ist es, die persönlichen Kundenbedürfnisse in Einklang mit den Produktvorteilen zu bringen. Wirklich mehrwertstiftend sind aus Kundensicht entsprechende Vorsorge- und Finanzierungskonzepte, die beides in einer Lösung vereinen: Zum einen die sehr attraktive, staatliche Rentenleistung für die Altersvorsorge. Zum anderen, für den Fall des späteren Finanzierungsbedarfs, ein „günstiges" riestergefördertes Darlehen (annuitätisch oder endfällig).

Exakt hier knüpft der SMARTcheck Wohnriester als Berechnungsmodul an. Das Modul wird dabei in die bestehende Tarif-/ Angebotssoftware des Anbieters eingebunden werden. Der Verkäufer wir dadurch unterstützt, mit

• einer Simulation eines in der Zukunft liegenden Finanzierungsvorhabens
• einer Gegenüberstellung eines riestergeförderten Darlehens - inklusive Wohnförderkontoberechnung - mit einem konventionellen Annuitätendarlehen
• der gleichzeitigen Hochrechnung zur riestergeförderten Altersvorsorge für den Fall, dass der Kunde wie die meisten Bürger - doch nicht baut.

Mit ein paar Eingaben kann der Vermittler dem Kunden aufzeigen, wie bei einem späteren Finanzierungsvorhaben ganz smart die bestehende Riestervorsorge eingebracht werden kann.

Sofern Sie weitere Informationen benötigen bzw. eine Präsentation in Ihrem Hause dazu wünschen, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.

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Tel: +49 (0) 6123 - 97482 60
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