Vertriebsimpulse 2012: Vermögenszuwachssteuer aus Sicht der Finanzdienstleister

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Mit einem neutralen Berechnungsprogramm transparent und schnell zur passenden Lösung

Mit Einführung der Vermögenszuwachssteuer in diesem Jahr ändert sich das Besteuerungsverfahren, mit teilweise erheblichen Auswirkungen auf die Rendite von Kapitalanlagen. Im Kontext der ab 2011 greifenden Vermögenszuwachssteuer müssen vor allem die beiden Anlageformen Fonds-Direktanlage und Fondspolizze neu bewertet werden.

Die Entscheidung für eine dieser Anlageformen muss auf der Basis einer für den Vermittler und Kunden transparenten Basis und nachvollziehbaren Sachlage erfolgen. Das Vergleichsprogramm „SMARTcheck Vermögenszuwachssteuer" - ein  von der SMARTcompagnie GmbH speziell für Österreich entwickeltes Softwaretool - unterstützt zielgerichtet diesen Beratungsprozess.

Das Vergleichsprogramm unterstützt den Beratungs- und Entscheidungsprozess

Mittels der Software „SMARTcheck Vermögenszuwachssteuer" können alle relevanten Daten für einen fairen Vergleich der Anlageformen eingegeben und berechnet werden. So werden beispielsweise nach Höhe der Ausgabeaufschläge der gewählten Fonds, Zeitpunkte und Beträge für zwischenzeitliche Anlagewechsel sowie laufende oder einmalige Investitionen gefragt.

Als Vergleich wird eine End- und Verlaufsbetrachtung der Fondsdirektanlage zur Fondspolizze erstellt. Eine Vor- als auch Nachbesteuerungsbetrachtung auf Basis der heutigen Rahmenbedingungen, inklusive Kosten der jeweiligen Anlageform lassen das Bild rund und die Entscheidung für den Kunden transparent wird.

Da die Tarifrechenkerne der Fondspolizzen-Anbieter eingebunden werden können, ist der Vergleich sozusagen wasserdicht, da mit den Originalparametern gerechnet wird. Für das Rechentool können die Produktanbieter Unternehmenslizenzen erwerben und so dem Kreise ihrer Vermittler zur Verfügung stellen.

Die Einführung der Vermögenszuwachssteuer bietet für Vermittler und Unternehmen, die sich im Umfeld der Vorsorge- und Anlageplanung bewegen, erstklassige Beratungsansätze. Nicht erst in der Zukunft, sondern ab sofort. Verbraucher müssen aufgrund der steuerlichen Veränderung reagieren und ihre Investitionen überprüfen. Die Entscheidung pro oder contra einer Produktlösung wird im Beratungsgespräch mit der Software „SMARTcheck Vermögenszuwachssteuer" bestmöglich unterstützt.